Servicios de Inversión y Jubilación de HFCU

Planifique con confianza su futuro
 
Ubicado en Houston Federal Credit Union, nuestro equipo de asesores financieros está aquí para ayudarle a prepararse para lo que más importa. Ya sea que esté planificando su jubilación, buscando administrar el riesgo para su familia o explorando oportunidades de crecimiento, ofrecemos estrategias personalizadas diseñadas en función de sus objetivos.  


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Nuestro enfoque 

Asesoramiento personalizado, diseñado para usted 
No hay dos miembros iguales, por eso nuestro proceso comienza escuchándole. Sus objetivos únicos, su nivel de comodidad con el riesgo y su horizonte de tiempo dan forma a las estrategias que desarrollamos juntos. Nuestros asesores financieros están comprometidos a brindarle claridad, confianza y valor duradero en cada etapa de su trayectoria financiera. 

Servicios que ofrecemos

Nuestros asesores financieros pueden ayudarle con:

  • Planificación para la jubilación – Asegúrese de estar preparado cuando llegue el momento

  • Inversiones inteligentes – Estrategias adaptadas a su nivel de comodidad con el riesgo

  • Apoyo para el bienestar de su familia – Opciones de seguros de vida y salud para una mayor tranquilidad financiera

  • Crecimiento y preservación del patrimonio – Fortalezca su confianza en su futuro financiero

























































































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Carlos Torresdey 
AWMA®, CRPC® 

Representante de Asesor Financiero
Servicios de Inversión y Jubilación de HFCU
Consulte el historial de los profesionales de inversión asociados con este sitio en BrokerCheck de FINRA 
 




















Carlos Torresdey ha ayudado a sus clientes a buscar claridad y confianza en su futuro financiero mediante un enfoque reflexivo y centrado en el cliente. Al alinear las estrategias financieras con los objetivos únicos de cada persona, su nivel de comodidad con el riesgo y su horizonte de tiempo, diseña planes que respaldan el bienestar financiero a largo plazo. Su trabajo abarca a individuos, familias y propietarios de negocios que buscan resultados significativos y duraderos en la construcción y preservación de su patrimonio.

Carlos cuenta con las designaciones de Accredited Wealth Management Advisor (AWMA®) y Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC®), además de una licenciatura en negocios. Le apasiona construir relaciones auténticas y ayudar a las personas a tomar decisiones informadas y seguras sobre su dinero.

Fuera del trabajo, Carlos disfruta viajar con su esposa, Alma. Han estado juntos por más de trece años y valoran crear recuerdos duraderos en cada lugar que visitan. También disfruta pasar tiempo con su familia y encuentra satisfacción en construir conexiones personales sólidas.





























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 Marcel Theriot

Gerente del Programa, Representante de Asesor Financiero  
Servicios de Inversión y Jubilación de HFCU 



Con más de 25 años de experiencia en la industria financiera, Marcel Theriot ayuda a sus clientes a alcanzar un bienestar financiero duradero mediante un enfoque reflexivo y orientado a objetivos. Trabaja de cerca con individuos, familias y propietarios de negocios para desarrollar estrategias personalizadas que reflejen sus prioridades únicas, su nivel de comodidad con el riesgo y sus objetivos a largo plazo.

Marcel cuenta con un MBA de Texas A&M University en College Station y está registrado en LPL Financial como Representante de Asesor de Inversiones y Representante de Valores Generales, además de contar con la licencia FINRA Series 24, que lo califica para supervisar a otros profesionales financieros y dirigir operaciones de programas de inversión. También está autorizado como Agente de Seguros de Líneas Generales para Vida, Accidentes y Salud.

Marcel nació y se crió en Houston, y actualmente vive en la zona con su esposa, Grace. Llevan 30 años de casados y tienen tres hijas. Fuera del trabajo, Marcel disfruta apoyar a los equipos deportivos profesionales de Houston y a los Aggies de Texas A&M. También le gusta pasar tiempo al aire libre, cocinar y crear recuerdos con su familia.

Let’s Start the Conversation

Planning your financial future doesn’t have to be overwhelming. Schedule a no-cost no-obligation appointment today with one of our Financial Advisors and see how we can help you move toward your goals with confidence. 
 







Los valores y servicios de asesoría se ofrecen a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones registrado y corredor de bolsa (miembro de FINRA/SIPC).  Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus afiliados con licencia. Houston Federal Credit Union y HFCU Investment & Retirement Services no están registrados como corredores de bolsa ni como asesores de inversiones. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios utilizando HFCU Investment & Retirement Services y también pueden ser empleados de Houston Federal Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus afiliados, los cuales son entidades separadas y no afiliadas a Houston Federal Credit Union ni a HFCU Investment & Retirement Services. Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus afiliados: 
 
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