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¿Eres un objetivo en esta temporada de impuestos?

Man reviewing a letter looking concerned






La División de Investigación Criminal (CI) es una unidad especial del IRS encargada de investigar delitos relacionados con impuestos y llevar estos casos ante la justicia. Cada año, la CI presenta al IRS un informe anual que detalla su trabajo y destaca los resultados de sus investigaciones y acciones de cumplimiento en materia de delitos fiscales y financieros.

¿Por qué es importante para ti?
El trabajo de la CI es fundamental para proteger a los contribuyentes y mantener la integridad de nuestro sistema financiero. Aún más importante, la información que descubre ofrece una visión clara de las actividades delictivas en aumento. Su informe anual brinda datos valiosos sobre qué riesgos vigilar y cómo protegerte a ti y a tu información personal en el futuro.

En 2022, se identificaron $5.7 mil millones en fraude fiscal. Esto incluye fraude tributario general, esquemas fiscales abusivos, fraude de impuestos por desempleo, robo de identidad y fraude en reembolsos. Si bien cualquier persona puede ser víctima de fraude fiscal, los grupos de mayor riesgo suelen verse más afectados, como los adultos mayores o los contribuyentes que no hablan inglés. Aun así, los delincuentes consideran a todos como posibles objetivos.

El IRS insta a las personas a mantenerse alertas todo el tiempo y a cuidar también de quienes los rodean. Aunque es especialmente importante prestar atención durante la temporada de impuestos, se recomienda revisar la lista disponible en una sección especial de IRS.gov y estar atentos a estas estafas durante todo el año. Actualmente, los delitos fiscales son más complejos que nunca e incluyen robo de identidad, phishing, organizaciones benéficas falsas, reclamos fraudulentos y más. Este artículo aborda estafas nuevas y recurrentes para ayudarte a identificar los riesgos y protegerte a ti y a tus seres queridos.

Estafas a tener en cuenta

Declaración de salarios e impuestos (Formulario W-2)
El IRS emitió recientemente una alerta sobre un nuevo esquema que circula en redes sociales. Este fraude indica a las personas que utilicen software de impuestos para completar manualmente el Formulario W-2 e incluir información de ingresos falsa. Los estafadores aconsejan declarar ingresos y retenciones elevados, además de identificar un empleador ficticio. Luego, instruyen a los contribuyentes a presentar electrónicamente la declaración fraudulenta con la esperanza de recibir un reembolso significativo, que puede llegar incluso a cifras de cinco dígitos.

“Estamos viendo señales de que esta estafa va en aumento, y nos preocupa que contribuyentes inocentes caigan en una trampa que puede generar sanciones financieras y penales”, dijo el Comisionado Interino del IRS, Doug O’Donnell. “No existe una forma secreta de obtener dinero gratis o grandes reembolsos”.

Estafa del Seguro Social

Esta es una nueva variante de una estafa de suplantación de identidad ya conocida, en la que los delincuentes afirman poder cancelar o suspender el Número de Seguro Social (SSN) de la víctima con el fin de obtener información sensible. En esta estafa, el contribuyente recibe una llamada amenazante en la que se le acusa de tener impuestos impagos o vencidos.

Como resultado, la persona termina revelando información personal antes de darse cuenta de que se trata de un fraude. Si recibes una llamada amenazante, cuelga de inmediato y no devuelvas la llamada. En su lugar, repórtala al Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA) utilizando el botón rojo disponible en la parte superior de su sitio web.

Phishing
Según el IRS, más del 90% de los robos de identidad comienzan con correos electrónicos de phishing. Estos correos parecen provenir de una compañía confiable, a menudo haciéndose pasar por tu preparador de impuestos o por el IRS durante la temporada de impuestos. Generalmente incluyen un sentido de urgencia, como "hay un problema con su cuenta", y solicitan información personal como contraseñas o datos de cuentas.

El IRS nunca iniciará contacto por correo electrónico sobre facturas fiscales, reembolsos o pagos de impacto económico. No hagas clic en enlaces de correos electrónicos que aparenten ser del IRS; podrían ser estafas. El phishing también ocurre mediante cartas, mensajes de texto y enlaces en sitios web.

Falsas organizaciones benéficas
Los delincuentes frecuentemente aprovechan eventos actuales, como desastres naturales, para crear organizaciones benéficas falsas y robar dinero de personas bien intencionadas. Estos esquemas comienzan con contacto no solicitado por teléfono, mensaje de texto, redes sociales, correo electrónico o en persona. Los sitios web falsos usan nombres similares a organizaciones legítimas para engañar a las personas y que envíen dinero o compartan información financiera.
 
Incluso pueden afirmar trabajar para el IRS para ayudar a las víctimas a presentar reclamaciones de pérdidas y obtener reembolsos. Las organizaciones legítimas proporcionarán su Número de Identificación del Empleador (EIN) si se solicita, lo que permite verificar su legitimidad. También puedes buscar organizaciones benéficas legítimas con la Herramienta de búsqueda de organizaciones exentas de impuestos del IRS
 

Llamadas telefónicas amenazantes de impostores
Las estafas de suplantación del IRS vienen en muchas formas. Una común sigue siendo llamadas telefónicas falsas en las que un criminal afirma ser del IRS e intenta infundir miedo y urgencia.

El IRS nunca amenaza a un contribuyente ni exige pagos inmediatos. Las llamadas fraudulentas, incluso las que amenazan con arresto, deportación o revocación de licencias, se reportan durante todo el año. Muchas veces son "robocalls" (mensajes de voz automatizados). Nuevamente, el IRS nunca exigirá pagos inmediatos ni pedirá información financiera por teléfono, ni llamará por reembolsos inesperados o pagos de impacto económico.

Robo de reembolsos o pagos EIP
El IRS ha avanzado en la lucha contra el fraude en reembolsos, pero sigue siendo una amenaza. El robo de identidad relacionado con impuestos ocurre cuando alguien usa tu SSN robado para presentar una declaración fraudulenta y recibir un reembolso en un buzón postal o cuenta falsa.

Puedes no darte cuenta hasta que presentas tu declaración electrónica y descubres que ya se presentó una usando tu SSN. O el IRS puede enviarte una carta indicando que detectó una declaración sospechosa usando tu SSN.

Fraude dirigido a adultos mayores
Los adultos mayores son más propensos a ser víctimas de estafas. Con el tiempo, más personas mayores usan redes sociales, cuentas en línea e Internet, lo que proporciona a los estafadores nuevos medios para aprovecharse. El phishing dirigido a adultos mayores sigue siendo una amenaza cada temporada de impuestos. Deben estar atentos a correos electrónicos falsos, mensajes de texto, sitios web y redes sociales que intenten robar información personal.

Estafas dirigidas a personas que no hablan inglés
Los impostores del IRS y otros estafadores también apuntan a personas con dominio limitado del inglés. Algunos esquemas se enfocan en quienes podrían recibir un pago de impacto económico de años anteriores y solicitan información personal o financiera. Las llamadas telefónicas representan una amenaza significativa, a menudo como robocalls automatizadas o hechas por personas reales.

Preparadores de impuestos poco éticos
La mayoría de los profesionales de impuestos ofrecen un servicio honesto y de calidad; sin embargo, cada temporada surgen preparadores deshonestos. Usar un preparador no confiable puede llevar a fraude con la información del contribuyente o inducirlo a cometer fraude involuntario. Los contribuyentes deben evitar a los llamados "ghost preparers", que no firman las declaraciones que preparan. Por ley, todo preparador pagado debe incluir su PTIN en la declaración.

Estafas con ofertas de transacción (OIC)
Cuidado con compañías que exageran la posibilidad de reducir deudas fiscales mediante un Offer in Compromise (OIC). Estas ofertas aplican solo para contribuyentes que cumplen criterios legales específicos. El IRS ofrece una herramienta gratuita de pre-calificación en línea para ver si calificas.
 

Pagos falsos con exigencia de reembolso
Los delincuentes pueden depositar un reembolso falso en tu cuenta y luego exigir que devuelvas el dinero mediante métodos no recuperables como transferencias o tarjetas de regalo. Ante cualquier reembolso inesperado, contacta a tu institución financiera y al IRS.

¡Estamos aquí para ayudarte!

Seguir las recomendaciones del IRS es importante, pero recuerda que Houston Federal Credit Union está contigo. Si tienes una cuenta 360 Secure Checking, cuentas con Recuperación de Robo de Identidad totalmente administrada. Si crees que tu identidad ha sido comprometida, nuestros Defensores Profesionales de Recuperación de Identidad están disponibles para ayudarte a recuperar y revertir cualquier daño causado por el robo de identidad.

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